Fides PIR

CONTENUTO DEL SERVIZIO

FIDES mette a disposizione dell'investitore, persona fisica od istituzionale, strumenti e competenze necessarie all'amministrazione del Piano, secondo un regime fiscale di risparmio amministrato puro.

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FIDES:
- ha sviluppato specifiche procedure software proprietarie interne per la gestione fiscale, contabile e fiduciaria del PIR ed esercita costantemente il controllo delle condizioni e dei limiti necessari a consentire all'investitore di fruire dei benefici fiscali
- svolge i compiti di sostituto di imposta e di intermediario abilitato alla gestione fiscale del PIR e cura i rapporti con l'Agenzia delle entrate
- unisce ai servizi tecnici e fiscali della gestione amministrativa e tributaria dei valori compresi nel PIR anche il servizio fiduciario di riservatezza e tutela dell'investitore, come è tipico nella operatività della società fiduciaria
- offre la possibilità di detenere le attività finanziarie dei PIR presso banche estere od italiane

Il servizio FIDES PIR consente all'investitore di modulare nel tempo quantità e qualità degli strumenti finanziari da inserire nel PIR

FIDES presta le proprie attività di:
- gestione continua di condizioni e limiti previsti per il rispetto della normativa fiscale
- recupero dei redditi pregressi da tassare nel caso un determinato strumento finanziario non rispetti le condizioni PIR, applicazione e versamento delle imposte
- sostituto di imposta in relazione ai titoli oggetto di amministrazione fiduciaria
- eventuale veicolazione all'intermediario autorizzato degli ordini di acquisto e vendita di titoli su espressa istruzione dell'investitore
- messa a disposizione dell'investitore della rendicontazione fiscale, contabile e finanziaria del PIR o della rendicontazione consolidata del portafoglio nel caso vi siano anche altri rapporti (diversi dal PIR) in amministrazione fiduciaria

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SCHEMA OPERATIVO

Il cliente che intende attivare il PIR:
- apre con FIDES uno specifico mandato fiduciario (anche senza intestazione laddove la banca depositaria lo consenta) per l'amministrazione e gestione fiscale del piano
- individua personalmente o tramite il proprio consulente finanziario o la propria banca i titoli da inserire all'interno del PIR
- incarica FIDES di aprire una relazione bancaria (conto corrente e deposito titoli) per suo conto, presso un intermediario da lui individuato

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FIDES:
- attiva la relazione bancaria
- mantiene ciascuna relazione bancaria distinta dalle altre e dalle proprie in regime di separazione patrimoniale
- riceve dal cliente le istruzioni per l'acquisto o vendita degli strumenti finanziari da inserire all'interno del PIR e le esegue attraverso gli intermediari autorizzati individuati dal cliente; le operazioni sono eseguite direttamente dal cliente nel caso di mandato senza intestazione

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set smart goals on blackboard
FIDES PIR rimozione dei vincoli

 

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Gestione fiscale e fiduciaria pdf

Gestione fiscale e fiduciaria riservata ad investitori istituzionali pdf

 

 

LIBERTA' DI SCELTA DEGLI INVESTIMENTI

- Possibilità di scegliere titoli e strumenti finanziari da inserire nel PIR
- Diversificazione degli strumenti finanziari (non solo fondi o sicav ad esempio) e scelta degli strumenti più efficienti anche su indicazione del proprio consulente finanziario o della propria banca

RIDUZIONE DEI COSTI

- Efficienza del servizio FidesPIR in rapporto ai benefici ottenibili dall'investitore

ULTERIORI BENEFICI FISCALI

- Creazione delle condizioni per la compensazione, nel corso della durata del PIR, di plusvalori e minusvalori (non altrimente possibile se vi fossero, ad esempio, solo quote di Oicr)
- possibilità di inserire nel PIR anche partecipazioni in start-up innovative o PMI innovative ovvero quote di Oicr che investono in prevalenza su start up innovative, con diritto a significative detrazioni d'imposta ai fini Irpef (30-50 per cento della somma impiegata quale aumento di capitale e sovrapprezzo, in base alla normativa di volta in volta applicabile)

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ALTRI BENEFICI

- Nessun adempimento di natura tributaria nel caso di utilizzo di banche depositarie estere per la presenza di FIDES che opera quale agente fiscale per conto dell'investitore

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- rendicontazione del Piano e reportistica amministrativa periodica

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ASSISTENZA TECNICA-FISCALE SULLA EVOLUZIONE DELLA NORMATIVA

FIDES, quale responsabile della gestione fiscale del PIR:

- segue l'evoluzione della normativa fiscale in materia di PIR e di strumenti finanziari
- fornisce l'assistenza tecnica-fiscale sul PIR e sugli strumenti finanziari oggetto del piano nell'interesse dell'investitore secondo le indicazioni provenienti dall'Agenzia delle entrate e dalla prassi professionale